Gérer efficacement les finances de votre entreprise ne consiste pas seulement à équilibrer les comptes ; il s’agit avant tout d’anticipation stratégique et de la capacité à assurer la pérennité de votre activité, même en période difficile. En tant que dirigeant ou responsable financier, disposer d’un système solide de gestion de trésorerie est essentiel pour éviter les tensions de liquidité, qui peuvent être une source majeure de stress et freiner sérieusement votre croissance. Voici sept actions concrètes que vous pouvez mettre en place pour protéger la santé financière de votre entreprise et améliorer sa liquidité.
Action 1 – Réaliser un diagnostic financier
Commencez par un check-up financier complet afin d’identifier et de corriger les fuites de trésorerie. Cette première étape essentielle vous permet de détecter des leviers d’amélioration de votre rentabilité.
Un audit approfondi permet de mettre en lumière les inefficiences et les zones où de l’argent est potentiellement gaspillé. Par exemple, vous pourriez constater que vos reportings actuels ne vous permettent pas d’anticiper correctement les tensions de trésorerie.
Vous pourriez également identifier des dépenses récurrentes inutiles ou des contrats obsolètes nécessitant une renégociation.
Vous ne savez pas par où commencer ? Nous pouvons vous accompagner avec un diagnostic financier complet, axé sur vos processus, vos outils et vos équipes. Nous pouvons également vous aider grâce à une analyse des coûts approfondie afin d’identifier des sources d’économies potentielles.
Action 2 – Optimiser le fonds de roulement
Le fonds de roulement et la trésorerie sont étroitement liés, mais ne sont pas identiques. La trésorerie correspond aux liquidités immédiatement disponibles (cash et équivalents de trésorerie), tandis que le fonds de roulement représente la différence entre les actifs circulants (stocks, créances clients) et les passifs circulants (dettes fournisseurs, dettes à court terme).
Optimiser votre fonds de roulement a donc un impact direct sur vos flux de trésorerie et, par conséquent, sur votre trésorerie. Voici trois leviers pour optimiser votre fonds de roulement.
a) Réduire les délais de paiement clients
Réduire les délais de paiement clients est, lorsque cela est possible, un moyen simple et efficace d’améliorer le fonds de roulement et donc la trésorerie.
Supposons que votre entreprise accorde habituellement 60 jours à ses clients pour payer leurs factures. Ce délai peut créer un décalage de trésorerie important, surtout si vous devez régler vos fournisseurs sous 30 jours. En accélérant vos encaissements, vous permettez à la trésorerie d’entrer plus rapidement dans l’entreprise.
Plusieurs leviers sont possibles.
Le plus évident consiste à réduire les délais de paiement accordés à vos clients. Par exemple, passer de 60 à 30 jours permet d’encaisser plus rapidement.
D’autres stratégies efficaces incluent la facturation anticipée, la mise en place de prélèvements automatiques, l’affacturage des créances clients et le suivi régulier de l’ancienneté des créances.
b) Négocier de meilleures conditions de paiement avec les fournisseurs
Négocier de meilleures conditions de paiement avec vos fournisseurs permet d’aligner vos sorties de trésorerie avec vos entrées et de maintenir un équilibre sain.
Essayez d’allonger vos délais de paiement fournisseurs afin qu’ils correspondent au minimum à ceux de vos clients. Cela permet de conserver la trésorerie plus longtemps dans l’entreprise. Par exemple, si vos fournisseurs acceptent des délais de 45 jours tandis que vos clients paient en 30 jours, vous bénéficiez d’un matelas de trésorerie de 15 jours.
c) Affiner la gestion des stocks
L’amélioration de la gestion des stocks constitue un autre levier clé de l’optimisation du fonds de roulement. Réduire les stocks excédentaires, sans nuire à la réactivité, permet de libérer des liquidités importantes.
Ajustez vos niveaux de stock en fonction des délais de réapprovisionnement et des prévisions de vente afin de disposer de la quantité adéquate.
Par exemple, un distributeur peut adopter une gestion des stocks en flux tendu (just-in-time), limitant ainsi le capital immobilisé tout en répondant à la demande client.
Action 3 – Élaborer des plans de trésorerie détaillés
Anticipez soigneusement vos besoins financiers grâce à une planification détaillée de la trésorerie. Cela implique de prévoir les flux de trésorerie futurs et de se préparer à différents scénarios afin que votre entreprise soit toujours en mesure de faire face à ses obligations financières.
Un plan de trésorerie solide vous aide à mieux piloter votre stratégie financière à long terme, à éviter les déficits imprévus et à limiter le recours à des financements de court terme coûteux.
Action 4 – Améliorer la rentabilité
Augmenter votre marge brute en optimisant à la fois les revenus et les coûts peut avoir un impact significatif sur votre trésorerie. Plus d’EBITDA signifie plus de flux de trésorerie.
Voici quelques pistes pour commencer :
- Revoir votre politique de prix : analyser régulièrement votre stratégie tarifaire afin qu’elle reste cohérente avec les conditions du marché et votre structure de coûts.
- Supprimer les produits non rentables : arrêter les produits ou services qui ne génèrent pas de valeur.
- Négocier des escomptes pour paiement comptant auprès des fournisseurs : profiter des réductions liées aux paiements anticipés.
- Privilégier des consultants à temps partiel plutôt que des recrutements à temps plein : une approche flexible et souvent plus rentable.
- Revoir les contrats récurrents : vérifier régulièrement leur utilité et leur compétitivité.
- Réduire les pertes de production et de stock : appliquer des principes de lean management pour améliorer l’efficacité.
Action 5 – Investir dans la technologie et la formation
La mise en place de solutions financières avancées telles que les ERP peut transformer vos opérations financières. Ces systèmes permettent d’automatiser les tâches récurrentes telles que le traitement des factures, la paie ou la gestion des notes de frais, ce qui réduit les erreurs manuelles, fait gagner du temps et garantit une exécution rapide des opérations financières.
Cette automatisation contribue directement à une meilleure gestion de la trésorerie en accélérant les processus et en améliorant la fiabilité des données.
Ces technologies offrent également un accès à des données financières en temps réel, permettant une vision plus fine de la santé financière de l’entreprise. Grâce à des capacités accrues de prévision et de planification, vous pouvez prendre des décisions plus éclairées, anticiper les besoins de trésorerie et gérer la liquidité de manière plus efficace.
Former vos équipes à l’utilisation optimale de ces outils est essentiel. Des collaborateurs bien formés exploitent pleinement le potentiel des logiciels et peuvent se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée, telles que la planification stratégique et l’analyse, ce qui optimise encore la gestion de la trésorerie.
Action 6 – Gérer l’endettement
Une gestion efficace de la dette est essentielle pour maintenir un bilan sain et une trésorerie optimale. Des revues régulières de votre structure d’endettement peuvent révéler des opportunités de refinancement, permettant de réduire les échéances, les coûts d’intérêts et d’améliorer la trésorerie.
Une gestion stratégique de la dette constitue un levier de stabilité financière et de croissance. Par exemple, refinancer une dette à taux élevé par une solution à taux plus bas peut libérer des liquidités importantes.
De même, renégocier les conditions de remboursement lorsque les échéances deviennent trop lourdes peut soulager la pression sur la trésorerie.
Action 7 – Maîtriser vos données financières
Pour prendre des décisions éclairées et optimiser votre trésorerie, vous devez disposer de données financières fiables et détaillées.
Assurez-vous que vos données financières soient complètes et à jour afin de permettre des analyses précises et des actions rapides. L’utilisation de tableaux de bord financiers et d’outils analytiques permet d’obtenir des insights précieux pour une meilleure prise de décision.
Par exemple, l’identification de tendances dans vos flux de trésorerie peut vous alerter sur des difficultés potentielles avant qu’elles ne deviennent critiques.
Conclusion
Optimiser la gestion de la trésorerie de votre entreprise est une stratégie essentielle pour assurer sa pérennité et sa rentabilité. En mettant en œuvre ces actions, vous améliorerez non seulement vos finances, mais vous positionnerez également votre entreprise sur la voie d’une croissance durable.
Vous êtes prêt à reprendre le contrôle de votre avenir financier mais ne savez pas par où commencer ? Nous pouvons vous accompagner via un diagnostic de votre situation financière, des services de conseil expert ou un soutien financier structurel.
N’hésitez pas à nous contacter afin de discuter de vos besoins spécifiques.
