Financial planning and analysis (FP&A)

Uw langetermijnvisie kwantificeren

Wat is Financial Planning & Analysis?
Waarom FP&A essentieel is
Voordelen van onze FP&A-ondersteuning
FP&A-methodologie
Belangrijkste deliverables van FP&A-ondersteuning
Wat we niet doen

Wat is FP&A ?

Het definiëren van een drie-, vijf- of tienjarige visie voor uw onderneming in een businessplan is niet voldoende. U moet deze visie ook kunnen kwantificeren om te beoordelen of het bedrijf duurzaam is en om de middelen te bepalen die nodig zijn om het doel te bereiken.

Maar dat is niet alles. Wat is het nut van een meerjarenbudget als er geen regelmatige opvolging van de prestaties is? Deze opvolging start met het opstellen van het jaarlijkse budget en wordt voortgezet met maandelijkse rapporteringen om de verschillen tussen prognoses en realiteit te meten.

Maar ook dit volstaat niet: we moeten kunnen begrijpen waarom deze verschillen ontstaan.

Al deze activiteiten rond planning, forecasting, budgettering en opvolging vormen samen financial planning and analysis (FP&A). Wij helpen u dit FP&A-proces om te vormen tot een strategisch stuurinstrument dat uw groei en langetermijnvisie ondersteunt.

Waarom FP&A essentieel is

FP&A pakt onder meer de volgende kernuitdagingen aan:

Gebrek aan langetermijnvisie Als groeiende kmo heeft u een langetermijnvisie nodig op uw behoeften en middelen om uw groeidoelstellingen te realiseren. U beschikt mogelijk over de juiste tools, medewerkers en klanten, maar aarzelt om beslissingen te nemen door onzekerheid over de toekomst.
Cashflowproblemen Uw onderneming draait goed, u produceert en verkoopt vlot, maar u heeft voortdurend een tekort aan liquide middelen.
Nieuwe markt of nieuw productgamma Er openen zich nieuwe opportuniteiten: u overweegt nieuwe producten te ontwikkelen, nieuwe diensten aan te bieden, geografisch uit te breiden of nieuwe marktsegmenten te betreden.
Onduidelijke rendabiliteit per segment Er bestaat algemene boekhouding, maar deze geeft onvoldoende inzicht in de rendabiliteit van elk product, segment of markt.

FP&A-voordelen

Door samen te werken met een Altesia-financieel consultant, op voltijdse of deeltijdse basis, krijgt u toegang tot gepersonaliseerde ondersteuning om uw Financial Planning & Analysis-activiteit op te zetten, te onderhouden of te optimaliseren. Het doel: voldoen aan uw huidige behoeften en u tegelijk voorbereiden om toekomstige opportuniteiten te benutten.

De voordelen omvatten:

Vraag ondersteuning in FP&A

Langetermijnvisie

Wij implementeren financiële rapportering die uw bedrijfsvisie ondersteunt en ervoor zorgt dat elke beslissing die u vandaag neemt een stap is richting het behalen van uw toekomstige financiële doelstellingen.
Cashoptimalisatie

Onze diepgaande analyse brengt de belangrijkste factoren in kaart die uw liquiditeit beïnvloeden. Vervolgens ontwikkelen wij gerichte strategieën om uw cashbeheer te verbeteren en zo de continuïteit en groei van uw onderneming te ondersteunen.
Voorbereiding op verandering

Door te anticiperen op de financiële behoeften die gepaard gaan met het uitbreiden van uw activiteiten of het betreden van nieuwe markten, bereiden wij u voor op succes zonder de financiële gezondheid van uw onderneming in het gedrang te brengen.
Inzicht en transparantie

Het implementeren van kostprijsboekhouding geeft u een veel duidelijker beeld van het kosten- en winstmodel per afdeling, product, segment of markt, en helpt u de juiste zakelijke beslissingen te nemen.

Financiële rapportering staat centraal in de aanpak, maar dat volstaat niet.

Zo zorgen de consultants van Altesia ervoor dat zij begrijpen wat de oorzaken zijn van de verschillen tussen gebudgetteerde prognoses en de realiteit, door in gesprek te gaan met de verschillende managers en afdelingen. Daarnaast delen zij hun analyses proactief met stakeholders, zodat deze de ingezette tools ook echt kunnen toe-eigenen.

FP&A-methodologie

Onze methodologie is grondig, collaboratief en afgestemd op de specifieke behoeften van elke klant, zodat een roadmap ontstaat die niet alleen toekomstig succes voorspelt, maar ook praktisch en uitvoerbaar is.

1

Gedetailleerde gepersonaliseerde financiële analyse

We starten met een diepgaande analyse van uw huidige financiële gegevens en organisatiestructuur om uw specifieke behoeften te begrijpen. Dit stelt ons in staat om hiaten en optimalisatiemogelijkheden te identificeren.
2

Budgettering & forecasting

Wij werken samen met u aan de ontwikkeling van jaarlijkse budgetten en langetermijnprognoses die zowel realistisch als ambitieus zijn. Ons doel is plannen te creëren die niet alleen uw visie kwantificeren, maar ook haalbaar zijn en afgestemd op uw langetermijndoelstellingen.
3

Financiële opvolging & rapportering: Forecast vs. Actuals

Wij implementeren opvolgingsprocessen en maandelijkse rapporteringssystemen die een continue monitoring van uw prestaties ten opzichte van de prognoses mogelijk maken. Deze regelmatige opvolging helpt om afwijkingen snel te identificeren en strategieën tijdig bij te sturen.

Wanneer verschillen tussen prognoses en realiteit worden vastgesteld, kijken wij verder dan de cijfers om de onderliggende oorzaken te begrijpen. Wij voorzien u van gedetailleerde analyses en aanbevelingen om de situatie recht te zetten en toekomstige prestaties te verbeteren.
4

Implementatie van systemen & tools

Waar relevant ondersteunen wij bij de implementatie van tools en systemen, zoals geschikte ERP-systemen, om kostprijsboekhouding beter te beheren. Dit zorgt voor meer transparantie en beter onderbouwde besluitvorming op alle niveaus van de organisatie.

Belangrijkste deliverables van FP&A-ondersteuning

Jaarbudget: indien u dit nog niet heeft opgesteld

Een budgetprognose:
Ontwikkeld voor drie, vijf of zelfs tien jaar, kwantificeert een budgetprognose de behoeften en beschikbare/noodzakelijke middelen om de door het management vastgelegde langetermijndoelstellingen te realiseren (financieel, commercieel, productie, enz.). Deze moet realistisch blijven en verschillende standpunten en doelstellingen verzoenen, zoals die van het salesteam, dat geneigd is de verwachte resultaten te onderschatten, en die van de financiële teams, die deze net willen maximaliseren. Om dit te bereiken kan de financieel consultant verschillende scenario’s uitwerken, van het meest voorzichtige tot het meest risicovolle. De budgetprognose fungeert zo als leidraad voor het management en de verschillende afdelingen.

Maandelijkse rapporteringen: Regelmatige rapportering met nauwkeurige en relevante informatie is noodzakelijk zodat managers weloverwogen beslissingen kunnen nemen. Daarom organiseert de expert van Altesia formele maandelijkse overlegmomenten.

Analytische boekhouding: Met behulp van een ERP-systeem wordt boekhouding voor iedereen leesbaar door het toevoegen van metadata en kwalificatietabellen. Dit maakt het mogelijk om verschillende strategieën (marketing, locaties, productie, logistiek, enz.) verder te verfijnen. Zo is het bijvoorbeeld belangrijk om bij verkoop verder te kijken dan de ruwe cijfers en ook de aard van de verkochte producten/diensten te analyseren.

Prospectieve rapporten: De expert van Altesia stelt rapporten op op basis van statistische gegevens, trends, rapporten van het Planbureau, enz.

Wat we niet doen

Bij Altesia geven onze consultants volle betekenis aan hun missie. Daarom doen zij precies wat zij nooit zullen doen:

Rapporten aanleveren op basis van vooraf bestaande sjablonen: De consultant weet dat de waarde van de aangereikte tools alleen volledig tot zijn recht komt wanneer ze in samenwerking met de klant worden opgebouwd, op basis van diens specifieke behoeften.

Enkel Excel-bestanden doorsturen: De consultant van Altesia zorgt ervoor dat de interne teams de verschillende geïmplementeerde tools volledig begrijpen en zich deze ook eigen maken.

Budgetten onnodig verbruiken: Wanneer bepaalde taken kunnen worden geautomatiseerd, bijvoorbeeld door de implementatie van een ERP-systeem, zal Altesia een dergelijke aanpak aanbevelen in het belang van de onderneming.

Neem contact op