Het effectief beheren van de financiën van je onderneming gaat verder dan enkel een sluitende boekhouding; het draait om strategisch inzicht en ervoor zorgen dat je bedrijf ook in moeilijke tijden kan blijven groeien. Als ondernemer of financieel verantwoordelijke is een robuust treasurybeheer essentieel om liquiditeitstekorten te vermijden, die een grote bron van stress kunnen vormen en je groei ernstig kunnen belemmeren. Hieronder vind je zeven concrete acties om de financiële gezondheid van je onderneming te beschermen en je liquiditeit te verbeteren.
Actie 1 – Voer een financiële diagnose uit
Begin met een grondige financiële check-up om financiële lekken te identificeren en te dichten. Deze belangrijke eerste stap helpt je om manieren te vinden om je winstgevendheid te verhogen.
Een diepgaande analyse brengt inefficiënties aan het licht en toont waar middelen onnodig verloren gaan. Zo kan blijken dat je niet over de juiste rapportering beschikt om cashflow-uitdagingen tijdig te anticiperen.
Daarnaast kan je terugkerende, overbodige kosten of verouderde contracten ontdekken die heronderhandeld moeten worden.
Weet je niet waar te beginnen? Wij helpen je graag met een volledige financiële diagnose, gericht op je processen, tools en mensen. Daarnaast kunnen we ook ondersteunen met een volledige kostenanalyse om potentiële besparingen te identificeren.
Actie 2 – Optimaliseer het werkkapitaal
Werkkapitaal en treasury zijn nauw met elkaar verbonden, maar niet hetzelfde. Terwijl treasury verwijst naar de onmiddellijk beschikbare liquiditeiten (cash en kasequivalenten), vertegenwoordigt het werkkapitaal het verschil tussen de vlottende activa (zoals voorraden en vorderingen) en de kortlopende schulden (zoals leveranciersschulden en kortetermijnfinanciering).
Het optimaliseren van je werkkapitaal heeft dus een directe impact op je cashflows en bijgevolg op je treasury. Hieronder bespreken we drie manieren om je werkkapitaal te optimaliseren.
a) Verkort de betalingstermijnen van klanten
Het verkorten van betalingstermijnen is, waar mogelijk, een eenvoudige manier om het werkkapitaal en dus de cashflow te verbeteren.
Stel dat je onderneming klanten standaard 60 dagen geeft om facturen te betalen. Dit kan een aanzienlijke kloof in de cashflow veroorzaken, zeker wanneer je je leveranciers binnen 30 dagen moet betalen. Door sneller te innen, zorg je ervoor dat geld sneller je onderneming binnenkomt.
Dit kan op verschillende manieren.
De meest voor de hand liggende is het verkorten van de betalingstermijnen van klanten. Laat klanten bijvoorbeeld binnen 30 dagen betalen in plaats van 60.
Andere doeltreffende strategieën zijn voorschotfacturatie, het opzetten van domiciliëringen, factoring van vorderingen en het continu opvolgen van de ouderdomsanalyse van openstaande facturen.
b) Onderhandel betere betalingstermijnen met leveranciers
Het onderhandelen van betere betalingstermijnen met leveranciers helpt om je uitgaande kasstromen beter af te stemmen op je inkomende kasstromen.
Probeer je betalingstermijnen te verlengen zodat ze minstens aansluiten bij de betalingstermijnen van je klanten. Zo hou je cash langer in je onderneming. Indien je bijvoorbeeld 45 dagen betalingstermijn kan onderhandelen met leveranciers terwijl klanten binnen 30 dagen betalen, creëer je een cashbuffer van 15 dagen.
c) Verfijn je voorraadbeheer
Een efficiënter voorraadbeheer is een ander belangrijk aspect van werkkapitaaloptimalisatie. Door overmatige voorraden te verminderen zonder aan flexibiliteit in te boeten, kan aanzienlijke cash worden vrijgemaakt.
Stem voorraadniveaus af op herbevoorradingstijden en verkoopprognoses, zodat je steeds de juiste hoeveelheid voorraad aanhoudt.
Zo kan een retailer bijvoorbeeld werken met just-in-time voorraadbeheer, waardoor minder kapitaal vastzit in voorraad terwijl de klantenvraag toch wordt ingevuld.
Actie 3 – Ontwikkel gedetailleerde treasuryplannen
Plan je financiële behoeften zorgvuldig met gedetailleerde treasuryplanning. Dit betekent het voorspellen van toekomstige kasstromen en het voorbereiden van verschillende scenario’s, zodat je onderneming steeds aan haar financiële verplichtingen kan voldoen.
Een sterk treasuryplan helpt je om je langetermijnstrategie beter te beheren, onverwachte tekorten te vermijden en dure kortetermijnfinanciering te voorkomen.
Actie 4 – Verhoog de winstgevendheid
Het verhogen van je brutomarge door zowel inkomsten als kosten te optimaliseren heeft een aanzienlijke impact op je cashflow. Meer EBITDA betekent meer cashflow.
Enkele strategieën om mee te starten:
- Herbekijk je prijszetting: Controleer regelmatig of je prijzen nog aansluiten bij de marktomstandigheden en kostenstructuur.
- Schrap onrendabele producten: Stop met producten of diensten die geen waarde creëren.
- Onderhandel kortingen voor contante betalingen bij leveranciers: Profiteer van kortingen bij snelle betaling.
- Overweeg deeltijdse consultants in plaats van vaste aanwervingen: Dit biedt flexibiliteit en kan kostenefficiënter zijn.
- Evalueer terugkerende contracten: Ga na of ze nog nodig en kosteneffectief zijn.
- Beperk productieverlies en voorraadveroudering: Pas lean-principes toe om verspilling te reduceren.
Actie 5 – Investeer in technologie en opleiding
De implementatie van geavanceerde financiële software zoals ERP-systemen kan je financiële werking transformeren. Deze systemen automatiseren repetitieve taken zoals facturatie, loonverwerking en onkostenbeheer, wat manuele fouten vermindert, tijd bespaart en zorgt voor tijdige uitvoering van financiële processen.
Deze automatisering draagt rechtstreeks bij tot beter cashflowbeheer door processen te versnellen en nauwkeurigheid te verhogen.
Bovendien bieden deze technologieën realtime financiële data en diepgaand inzicht in je financiële gezondheid. Dankzij betere prognoses en planningsmogelijkheden kan je beter anticiperen op cashbehoeften en je liquiditeit effectiever beheren.
Het opleiden van medewerkers om deze tools efficiënt te gebruiken is cruciaal. Goed opgeleide medewerkers halen het maximale uit de software en kunnen zich focussen op activiteiten met hogere toegevoegde waarde, zoals strategische analyse en planning.
Actie 6 – Beheer je schulden actief
Efficiënt schuldenbeheer is essentieel voor een gezonde balans en optimale cashflow. Regelmatige evaluaties van je schuldstructuur kunnen kansen blootleggen voor herfinanciering, waardoor aflossingen dalen, interestkosten verminderen en cashflow verbetert.
Strategisch schuldenbeheer is een hefboom voor financiële stabiliteit en groei. Zo kan het herfinancieren van schulden met hoge rente naar een voordeligere formule de rentelasten aanzienlijk verlagen en cash vrijmaken voor andere doeleinden.
Ook het heronderhandelen van aflossingsvoorwaarden wanneer deze te zwaar wegen, kan de druk op de cashflow verlichten.
Actie 7 – Beheers je financiële data
Om onderbouwde beslissingen te nemen die je treasury optimaliseren, moet je vertrekken van correcte en gedetailleerde financiële data.
Zorg ervoor dat je financiële gegevens volledig en up-to-date zijn om nauwkeurige analyses en tijdige acties mogelijk te maken. Financiële dashboards en analytics geven inzichten die betere beslissingen ondersteunen.
Het tijdig detecteren van trends in je cashflow kan je bijvoorbeeld waarschuwen voor potentiële problemen voordat ze kritiek worden.
Conclusie
Het optimaliseren van je cashbeheer is een essentiële strategie om de continuïteit en winstgevendheid van je onderneming te verzekeren. Door deze acties te implementeren verbeter je niet alleen je financiële positie, maar positioneer je je onderneming ook voor duurzame groei.
Klaar om de controle over je financiële toekomst te nemen maar weet je niet waar te beginnen? Wij ondersteunen je graag met een diagnose van je financiële situatie, expertadvies of structurele financiële ondersteuning.
Aarzel niet om contact met ons op te nemen om je specifieke noden te bespreken.
